0から学ぶ遺言の作り方

得する街のゼミナール、略して〝まちゼミ〟に参加しました。参加者むけに遺言の作り方を解説し、実際に遺言書を一緒に作成しました。

内容は次のとおりです。

1. 相続って何
2. 遺産の分け方
3. 相続対策の基礎
4. 実際に作ってみましよう
5. 相続法改正情報
6. 本日のまとめ

セミナーを開催した背景と目的

〝まちゼミ〟とはお店の人が講師となり、専門的な知識や情報を受講者にお伝えする少人数制のゼミです。

各個店内で実施する講座により、お店とお客様のコミュミケーションを通じての信頼関係を築くことを目的としています。

よつば総合法律事務所も参加して、参加者にむけて遺言の作り方を解説しました。

セミナーの内容

1. 相続って何

相続と遺産の法律上の定義を解説しました。

相続とはある人が死亡したときに、その人の財産を特定の人が引き継ぐことを言います。資産も負債も両方です。

遺産とは亡くなった人の財産です。たとえば、預貯金や現金、不動産、株式等の有価証券などです。

2. 遺産の分け方

遺言書がないときは、相続人全員で遺産分割協議書を作成して遺産を分けます。

相続対策をきちんとしておらず、相続人の意見がバラバラだと「相続」が「争族」になってしまうことがあります。

3. 相続対策の基礎

①遺言の作成と②遺留分対策が重要です。

遺言には自筆証書遺言や公正証書遺言などがあります。

自筆証書遺言は自分で書く遺言です。公正証書遺言は公証役場で作成する遺言です。

今回は、自筆証書遺言の次の注意点を解説しました。

• 全文を自署すること
• 日付を自署すること
• 署名すること
• 押印すること
• 1つの遺言書は1人で書くこと

遺留分とは、一定の割合を相続できる相続人の権利です。

本来の相続分の半分が遺留分です。ただし、親のみが相続人であるときなどは、本来の相続分の3分の1が遺留分です。

遺言書を作成するときは、遺留分でトラブルが起きないようにする必要があります。

また、遺留分の注意点として、次の３つを解説しました。

• 兄弟姉妹には遺留分はないこと
• 遺留分侵害額請求権の行使には1年の期間の制限があること
• 生命保険の受取人指定によって譲り渡した財産は、原則として遺留分の対象にはならないこと

4. 実際に作ってみましよう

当日参加した皆様に、実際に遺言書を書いていただきました。

渡す人を思い浮かべて作成していたのがとても印象的でした。

5. 相続法改正情報

相続法の改正情報として、次の２つを解説しました。

2020年7月10日以降は、法務局で自筆証書遺言が保管できる制度です。

2019年１月13日以降は、遺言書に添付する財産目録をパソコンで作成できます。

6. 本日のまとめ

もめない財産分けのためには、次の2つが大切です。
① 遺言を用意する
② 遺留分対策を怠らない

また、迷ったら弁護士に相談することも大切です。遺言作成をお考えになったときは、弁護士へのご相談をおすすめします。